工行宁德福鼎支行个人理财业务成效凸显

工行宁德福鼎支行坚持把优质高端客户作为重点营销目标，深入挖掘客户的理财需求，采取五项措施加快推进个人理财业务发展,取得明显成效，营销个人理财产品数名列全市工行系统前茅。

一、依托财富中心窗口，塑造工行理财品牌形象。财富中心作为维护、竞争、发展中高端客户的核心平台，大力推进高端客户服务升级工作。通过不同形式、不同层次、多内容、多方位的系统学习和培训，提高个人客户经理、操作柜员、财富理财中心负责人等人员专业知识水平、服务技能和沟通能力，确保贵财富中心软硬件一同达到升级标准。一方面利用媒体加大工行对中高端客户一对一服务，差异化个性服务，理财经理专属服务的宣传；另一方面加强贵宾理财中心功能的宣传，努力打造一流的中高端客户服务形象，提升贵宾理财中心的辐射效应。以财富中心为龙头，带动其他网点的服务质量提升和业务同步发展。

二、围绕新客户，引导金融产品需求。该支行以财富中心为突破口，通过对贵宾客户的理财服务给客户带来实实在在的收益，巩固了财富中心在市城区金融地位，通过财富效应客户在归集存款的过程中挖转他行客户，通过客户之间关联关系带动了相当一批他行贵宾客户落户该行，通过对客户的深度营销，不仅给该支行带来了丰厚的存款，同时对银行相连业务起到了助推作用。在营销过程中，根据客户特征及需求，制定营销策略和方案，为客户量度设计有针对性的产品组合，提升客户综合贡献度。

三、找准客户需求，提高客户满意度。今年以来该行针对多变的投资环镜，强调要提高自身素质，做理财产品理产时，要考虑各方面的利益，把投资方的利益放到首位，把银行的利益放到首位，要把客户的利益和银行的利益有机结合起来，缺一不可。该行精心组织了获得国际理财师和国家理财师资格证的专业团队，根据客户的需求不同，根据客户的偏好投资时间长短，量体裁衣的做好每个客户理财产方案，理财方案的制定受到客户认同和欢迎。

四、扩大私人银行客户产品销售，提高其忠诚度和依赖度。为深挖高净值客户资金潜力，加强私人银行客户专属理财产品营销，提高私人银行客户的忠诚度和依赖度。该行一是做好私人银行客户的签约工作；二是面向网点销售人员开展私人银行业务培训；三是结合私人银行专属理财产品发行计划，依据风险匹配原则，把合适的产品营销给合适的客户。

五、动态监测管理、加强售后维护。为打造理财业务品牌，增强可持续发展能力，支行牢固树立“以客户为中心”的服务理念，着力创新服务模式，从售前、售中和售后三个环节入手，为客户提供精细化服务，真正做到“售前有介绍，售中有提示，售后有跟踪”，全力提升服务效能，不断提高客户的贡献度。该行精心组织了获得国际理财师和国家理财师资格证的专业团队，根据客户的需求不同，根据客户的偏好投资时间长短，量体裁衣的做好每个客户理财产方案，理财方案的制定受到客户认同和欢迎，使该行的理财产品得以发展迅速。