工行宁德北岸支行成功堵截非本人办卡恶性事件案例分析

一、案例经过

2013年12月11日，一客户到工行宁德北岸支行办理银行卡。客户出示身份证并填单以后，柜员经过认真核对身份证上照片及联网核查照片后，发现其证件与客户本人并不十分相像，故叫营业经理核对。营业经理也觉得有一定出入，请客户出示其他辅助证件。客户表示钱包刚被偷无法出示。营业经理就请客户背下身份证号码与家庭地址，客户勉强也能背出。此时柜员与营业经理坚定立场，委婉告诉客户出于保护客户财产安全的目的，她一定要出示辅助证件。最后客户默认自己不是本人并离开。

二、案例分析

案例中，客户显然和身份证上其代理的人会认识，且有一定相像。所以她也能背出其身份证号码等信息。此时就需要银行工作人员坚定立场，不卑不亢，委婉解释。另外在此类案件中一定要注意在劝退客户过程中，态度温和，解释到位。

三、案例启示

1、柜员在办理业务中一定要注意相应的防范风险技巧，把好第一关。

2、北岸支行作为新成立支行，容易吸引不法分子前来办理此类恶性案例，且本身位置较偏，所以该支行人员一定要提高警惕。

3、营业经理要起到把控风险，关注全局的重要作用，要及时提示柜员业务办理过程中的风险点，把好审核授权这一关。