兴业银行宁德分行“兴航程”2017合规内控提升年活动亮点纷呈

兴业银行集团开展的“兴航程”2017年内控合规提升年活动在兴业银行宁德分行有序推进。这是一个号召全体员工向违规行为说“不”的活动，也是兴业银行“依法合规经营、服务实体经济”的理念在合规内控管理工作方面的体现。“兴航程”旨在培育“合规创造价值”的理念，全力实现“百年兴业、合规致胜”的美好愿景。

活动伊始，兴业银行宁德分行组织开展了“兴航程”2017合规内控提升年活动动员大会。“风险决定取舍，合规决定未来。”分行党委书记、行长林欢做动员报告，深入阐述了“兴航程”的背景和重大意义，强调“兴航程”要与合规体制机制建设、合规文化建设、合规理念习惯培育等八个方面相结合，即“兴航程的八个相结合”；要求各部门、各机构提高认识、加强组织领导，有序推进工作开展。会上，全员签署《合规倡议书》，承诺 “坚持良好职业操守、全面践行合规文化、牢固树立底线意识、严格执行规章制度、坚决抵制违规行为”。宁德银监局领导莅临现场指导工作，对该行开展合规内控提升年活动给予了高度认可，并从监管角度提出一些意见及建议。

本次活动贯穿全年、全员、全流程，突出“一个目标”，即：通过合规理念传导，建立分行合规管理长效机制，全面提升合规内控综合管理能力，保障分行业务健康持续发展；落实“三个着力点”，即：夯实基础、深化服务、提升专业和效率；围绕“ 五条主线”，即：合规文化传导、流程和制度优化、查找风险点和完善风险控制、加强整改和责任追究、强化合规管理资源保障。

兴业银行宁德分行通过向分行各部门、各经营机构下发合规倡议书、员工十三条禁令等合规知识学习手册，持续督促员工合规知识学习，提升员工合规意识及职业道德操守。

此外，加强内部培训。如举办法律与合规管理培训,举办2017年合规内控与操作风险管理系统培训、零售信贷业务培训、自助机具运行管理培训、反洗钱政策解读与实务操作解析培训班等，进一步提升分行各部门、各经营机构在合规、内控与操作风险管理水平。

为使合规文化贯落到实处，该行开展了形式多样、深入人心的特色活动，取得了良好的效果。如组织员工前往宁德市监狱进行廉洁警示教育活动，组织员工参与合规文化微电影拍摄事项,组织“金融知识进企业”宣传活动，开展“金融知识进万家”户外宣传活动，开展合规主题文书画征集活动等等。

持续创新员工异常行为监测与排查的方式方法，启动了员工异常交易预警平台，建立员工异常行为“啄木鸟”突击检查常态机制，时刻警醒员工约束自我行为。

全流程“强规守矩”。该行组织开展“找缺陷、提建议、强执行”活动，对现有制度进行全面梳理，重检各项制度的科学性、有效性、完整性及可操作性，有效推动现有制度升级及创新业务制度建设。紧密围绕“监管套利、空转套利、关联套利”的“三套利”行为、绩效考核不当激励、服务收费、印章管理、消费者权益保护、员工异常行为和其他银行业市场乱象开展专项检查治理，强化检查监督力度，构建“横向到边、纵向到底”的合规管理体系，全面提升内控合规管理水平。兴业银行宁德分行法律与合规部牵头组织开展缺陷整改专项活动，梳理2015年以来分行缺陷清单，加强整改督促机制，将缺陷整改情况纳入分行部门内控考核重要内控。截至目前，识别内控缺陷38个，均已完成整改。

通过周密部署与有力执行，兴业银行宁德分行“兴航程”2017年内控合规提升年活动有序开展。下一步，兴业银行宁德分行将充分利用“兴航程”这一契机，秉持“合规致胜”的理念，持续提高分行合规管理水平，提升风险防范能力，培育良好合规文化，为分行稳健发展保驾护航。