平安寿宁 ∣代办信用卡套路深！检小寿教您如何避坑

近些年

骗子们的各类花招不断“升级”

电信网络诈骗更是让人防不胜防

诈骗套路深

一环套一环

怎样才能防止被骗？

不急~

今天检小寿就带大家揭开

以代办信用卡为名的新型诈骗真相

一起守护大家的财富吧

案件回顾

2023年2月份，丁某在其焊工群里看到有个叫“专业代办信用卡-吴经理”的人发布办理信用卡的广告，有5万元额度，只要三到五个工作日就可以办理成功，其因急需用钱便添加该“吴经理”的微信。

对方先是通过微信告知丁某需要身份证正反面照片查询其是否能申请办理，接着告知丁某“初审已通过”，取得其信任。之后，对方以复审未通过为由，提出需要对丁某进行“包装”，要求丁某进一步提供身份证复印件、银行卡+U盾（即一类卡）、银行卡绑定的手机卡、委托合同等资料，并将上述“包装资料”寄给对方。

丁某按对方要求将上述“包装资料”寄给对方后，其银行卡被诈骗分子用于实施电信网络犯罪，致使被害人占某将36 万余元被骗款转入丁某的银行卡，随即被取走。

2023年3月6日，丁某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关抓获。

“办理信用卡诈骗”套路流程

第一步：发布消息

骗子通过打电话、发短信、发小卡片以及微信、QQ、网页等渠道，发布办理信用卡的虚假信息，并以利息低、额度高、无抵押、无需担保为诱饵，引诱申请人上钩。

第二步：获得信赖

一旦有人联系申请办理，便诱导申请人注册手机银行，填写个人信息，称只需提供“身份证件”这类的信息，无需其他证明文件便能拿到钱款，并要求受害人绑定自己的银行       卡。

第三步：窃取信息

以办理业务需要，向申请人索取银行卡号、手机银行登录验证码、转账验证码等关键信息。实际上此时骗子已经在登录受害人手机银行准备进行转账。

第四步：编制理由

以办理信用卡发放需要提供保证金、质押金、解冻账号、缴纳手续费等各种借口让受害人不断汇款，或者骗子直接将受害人银行卡、支付宝、微信和转帐资金套现骗走，并拉黑受害人。

易受骗对象：上班族、创业族或想办理高额度信用卡但银行审查不通过的人群。

检小寿提示：

1.办理信用卡一定要通过正规渠道，不要心存侥幸心理，贪图便宜。

2.不要轻信陌生电话、微信及短信，不点击不明链接，不登录不明网址，不委托他人、中介机构等办理，更不要随意将银行卡号、手机号、手机银行登录验证码、转账验证码等个人敏感信息透露给他人。

3.银行对信用卡申请人的资产审核要求比较严格，凡是承诺利息低、额度高、无抵押、无需担保的，一律是诈骗。办理信用卡也不收取任何费用，凡是需要收取手续费、服务费、激活费的一律是诈骗。

4.一旦发现被骗后，一定要保留相关证据并立即向公安机关报案。

法条链接：

     《中华人民共和国刑法》

第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第二百八十七条之二 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

来源：寿宁检察

编辑：林翠慧

审核：林翠慧 周邦在