平安寿宁 | 检小寿说法:投资理财套路多 提高警惕不上当
为切实保障人民群众财产安全,持续增强人民群众安全防范意识,寿宁县检察院在2023年8月开展“反电信网络诈骗”集中宣传月活动的基础上,继续将2024年3月确定为“反电信网络诈骗”集中宣传月,掀起新一轮的宣传热潮,推进打击治理电信网络犯罪工作走深走实。
随着“黄金”涨价、股市跌宕起伏
不少人以为看到了投资商机
但是
网络投资请认准正规渠道
警惕投资理财型骗局!
不轻信陌生人!
不点击陌生链接!
不上陌生网站和APP!
案情摘要
案例1
欧女士在手机K歌APP上认识了一名自称是军官的网友,对方表示一直在“XX金业”网络平台投资黄金,但因是军官不方便进行操作,便让欧女士帮忙操作进行买卖。她用对方的账户操作两天后发现“收益”可观,在网上搜索后也确实可以搜到“XX金业”,便放下戒心,在投资平台上设立自己的账户,通过客服获取充值渠道,充值投资数万元。她尝试提现,成功拿到1000元后,便对该平台深信不疑,在接下来的几天内多次充值。等她再想提现时,平台却提示账户登记有异,如要提现需要缴纳20%的税(10万元)。欧女士按照对方要求进行操作,等她再次提现时,却发现网站已经无法登录,要求网友提供新网址被拒才意识到被骗,遂报案。欧女士一共被骗17万余元。
案例2
吴先生在微信群认识一名网友,对方介绍一个叫“XX基金”的项目,说该平台是不压资金的,每个小时都能分红,比如投资200元,一个小时候就能赚260元,除去30%的领导奖励,能净赚42元,还发了他自己充值的截图,并发二维码让其扫码下载该APP。吴先生在高收益的诱惑下扫码下载,在注册账户后,通过客服充值、提现。一开始充值的几笔千元资金都在一小时后连本带利退回账户,吴先生遂加大充值数额,但在充值万元后却无法提现,客服表示还需要充值2.79万元成为地区会员才能够提现,到时候钱会全部归还。吴先生照做之后,客服陆续以需要资金激活会员账户、交纳8万元保证金、支付提现金额20%的手续费、支付领导奖6000元、缴纳10%的滞纳金等理由不断引诱吴先生继续充值,但始终无法成功提现。吴先生感觉不对劲,但网友表示平台是正常的,需要再充值一笔钱即可提现,并表示愿意帮其出7000元,引诱其向另一个账户充值,吴先生照做之后还是无法提现。直至此时,吴先生才意识到被骗,遂报案。吴先生一共被骗18万余元。
虚假投资理财是常见的电信诈骗手段之一。诈骗分子往往通过各种聊天渠道认识受害者,在聊天获取一定信任后,诱骗其在虚假投资网站和APP上进行理财投资,一旦被骗损失惨重。
诈骗方式解析
第一步,网络交友认识。不法分子通过各种聊天渠道认识受害者,聊天获取信任,了解受害人工作、资金情况等。
第二步,诱导理财投资。在熟识后,不法分子通过请求帮忙操作“理财投资”而引诱受害人进行不法操作,利用受害人想要赚钱的心理,诱导受害人在进入虚假投资网站或下载APP后看到巨额收益而被诱惑跟风充值“投资”。
第三步,不断引诱投资。在受害人充值一定数额并尝试提现成功后,不法分子会通过“交税款”、解冻资金等各种方式不断引诱受害人加大充值力度,继续充值转账。
第四步,消失无影无踪。当受害人想要提现或发现不对劲时,网站或APP已无法正常登录操作,不法分子逃之夭夭。
检小寿温馨提示:
投资要找正规、有相应资质的金融和证券机构。不要轻信任何人的小道消息、内部渠道。做到:
未知链接不点击,
陌生来电不轻信,
个人信息不透露,
转账汇款多核实!
来源:寿宁检察
编辑:林翠慧
审核:陈小虾 周邦在
责任编辑:林翠慧